北京汇富小额贷款股份有限公司(北京汇富恒怎么样)

小智资讯 2023-08-24 18:34:26 2

7月16日，记者从西宁市公安局经侦支队获悉，西宁警方打掉了一个“套路贷”犯罪团伙。专案组相关人士说，为依法严厉惩治犯罪，保护受害人利益，加快办案进度，使案件尽早侦结，请受害人尽快到西宁市公安局经侦支队一大队报案。这一犯罪团伙的背后，有着怎样的案情？

（网络配图）

借款

2019年6月4日，西宁市民祁玉玉（化名）走进西宁市公安局经侦支队办公室，她说自己2017年陷入了贷款陷阱，被骗了。

祁玉玉，西宁人，经营自己的公司。和众多创业者一样，她也遇到了资金短缺的问题。说起这件难心事，经常来公司消费的一名顾客说，他在一家小额贷款公司工作，可以到他们公司贷款。

祁玉玉去了贷款公司，沟通后发现贷款还是有难度。介绍人说，他还可以介绍其他贷款公司。就这样，祁玉玉经人介绍，向“汇富投资有限公司”借款50万元。

出借人提出，祁玉玉必须要提交一份房产部门出具的房产证明资料，同时还要到她家去“家访”，要评估她有没有还款能力。

评估过后，贷款人出示一张借条，一张A4纸被虚线从中间分为上下两部分，借款人、出借人只需填写相关信息即可。

祁玉玉提出借款50万元，借期一个月。出借人称，50万元借款，每10天利息7.5万元。这就意味着，祁玉玉一个月要支付22.5万元的利息。

陷阱

因为急需资金周转，祁玉玉同意了。当时的祁玉玉心里有点害怕，但想着周转一个月，到时就能偿还，就在借条上签了自己的名字。

写下借条之后，祁玉玉和出借人还签订了一份房屋租赁协议，她还写下了“今收到×××等人房屋租赁×××元”的收条。

房屋租赁合同、收条，都是出借人提前准备的。实际上，祁玉玉没有收到一分钱的房屋租赁款。按照出借人的说法，如果祁玉玉还不上款，他们就住到她家去，就算到时候报警，警察也管不了，除非把钱还清。

然而，等了很长时间，祁玉玉没有收到放款。她找去询问，得到的回复是：已经放款，只是还没有收到而已。出借人提出，放款后，他们要提前把一个月的利息拿走。

此事不合情理，祁玉玉提出异议，说按时付利息就行，但出借人不同意。双方发生争吵，祁玉玉被控制在室内，无法离开。无奈，祁玉玉同意了对方的要求。

第二天，祁玉玉的账户收到47.5万元。出借人派出一人，跟着她到银行，取走了22.5万元的利息。

为什么借款50万元，到账只有47.5万元？出借人的理由是，2.5万元是“家访费”“茶水费”“手续费”。具体每项是多少，出借人没有说明，祁玉玉也没敢问。

直到此时，祁玉玉才明白：自己借款50万元，实际到手的只有25万元。

催债

一个月的时间，很快就要到了，出借人打来电话，要求祁玉玉必须把50万元全部还清，要不然就把她的店封了，让她身败名裂。同时，出借人威胁说，知道祁玉玉的家在哪里，让她小心一点。

到了还款期，祁玉玉向出借人转账36万元。第二天，出借人到祁玉玉的店里，拿走了4万元现金。

因为祁玉玉确实手头资金紧张，还有10万元没有还清，出借人提出，把她名下的奥迪车开走，一旦把钱还清就把车还给她。

对方人多势众，祁玉玉身单力薄，被逼无奈，只好让对方把奥迪车开走了。此后几天，出借人组织人员，经常到祁玉玉的店里、家里催账、威胁。

一个多月后，祁玉玉终于凑足了10万元，还给了出借人。让祁玉玉没有想到的是，出借人再次提出，这10万元也要收利息。

因为奥迪车还被扣着，祁玉玉又凑了4万元给了对方。但是，出借人还是不让祁玉玉把车开走，说利息还没有计算清楚，车子必须抵押在他们那里。

双方争吵起来，出借人一方有人口出狂言，称要让祁玉玉从这个世界消失，祁玉玉与对方推搡起来。因为事发公共停车场，有一些男士看到，询问要不要报警，口出狂言者又骂了热心人。

因为有热心人出现，出借人一方没有再做出其他过激行为，祁玉玉就用备用钥匙，开走了奥迪车。

侦查

接到祁玉玉报案后，西宁市公安局经侦支队立即安排民警展开走访调查。与此同时，又有多名受害人到经侦支队报警，受害人讲述的案情与祁玉玉的遭遇很相似，但涉及的出借人姓名却不相同。

鉴于案情重大，6月23日，西宁市公安局经侦支队成立“6·23”专案组，全面展开侦查工作。经过民警大量走访摸排，受害人多次辨认，专案组逐步锁定了涉案人员。

西宁市公安局经侦支队一大队大队长薛晓峰告诉西海都市报记者，经专案组全面调查，李某建（别名“李健”）、史某羲、史某科、史某权（绰号“阿权”）、史某常（别名“常青”）、冯某（绰号“九哥”）、冯某某、赵某珠等人组成的犯罪团伙涉嫌“套路贷”诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪。

经警方侦查，2017年2月以来，这个犯罪团伙先后在青海西宁、河北唐山、浙江温州、四川南充、江西南昌等地以“汇富投资有限公司”“鼎力投资有限公司”“永拓投资有限公司”为幌子，假借民间借贷之名，对外宣称“无抵押、无担保、放款快”，与受害人签订虚高借款合同，并以“违约金”、预扣利息、“服务费”等名义收取“砍头息”。

同时，这个犯罪团伙以“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等诈骗套路不断垒高虚假借款本金。

落网

经过前期大量走访调查取证，专案组认为抓捕时机成熟，决定收网。

7月10日，青海西宁、江苏泗阳警方联合行动，抓获李某建（别名“李健”）、史某羲、史某科、冯某（绰号“九哥”）、冯某某5名犯罪嫌疑人。

当日，犯罪嫌疑人赵某珠、史某常（别名“常青”）在青海西宁被擒。

7月11日，犯罪嫌疑人史某权（绰号“阿权”）在山东德州落网。

目前，8名嫌疑人因涉嫌“套路贷”诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪被依法刑事拘留。

西宁市公安局经侦支队一大队大队长薛晓峰说，截至目前，警方已经掌握这个犯罪团队实施的十多起“套路贷”，相关情况还在进一步调查中。

为依法严厉惩治犯罪，保护受害人利益，加快办案进度，使案件尽早侦结，现公告该案所有受害人，务必于2019年7月30日前到西宁市公安局经侦支队一大队报案（前来报案请携带报案材料、本人身份证、借款协议、借条、转款凭证或转款账户资金明细等原件，并请关注西宁公安经侦微信公众号）。

本公告发出后，未有不可抗力的原因，仍未到公安机关报案，所造成的后果由本人承担。

报案地址

西宁市公安局经侦支队一大队