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小智资讯 2023-07-23 01:03:44 9

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来源：上游新闻

原标题:针扎指缝、拍裸照、喷辣椒水、警察催债:安徽一黑社会组织“套路贷”恶行曝光

冒充警察看守所提审、用牙签扎指缝逼债、给女借贷人拍裸照、受害人被逼自杀未遂逃离当地……在安徽省淮南市田家庵区,提起“黑老大”蔡天宝的名字,让人避之不及。不仅因为他手段残暴,更因为他所经营的小贷公司进行“套路贷”的背后还有保护伞。

6月9日,中国裁判文书网公布了这起被安徽省人民检察院挂牌督办、由安徽淮南市中院于5月22日作出的(2020)皖04刑终22号二审裁定书。

上游新闻记者注意到,这份长达13万多字的裁定书中,不仅曝光了该黑社会组织种种恶行,同时也曝光了5名涉案民警纵容黑社会做大、充当保护伞、帮着催债的违法行为。

黑社会的“家法”

在这起震惊安徽淮南的涉黑大案中,1986年出生的当地人蔡天宝被认定为黑老大,他通常被喊做“宝哥”、“蔡总”、“老板”。

2014年,导致单某被羁押八个月的诬告陷害案,被认定是以蔡天宝为首的黑社会性质组织初步形成非法影响的标志性事件,开启了该组织以制作虚假房产证、签订虚假房屋买卖或房屋租赁合同、报假案、利用民警身份向被害人发放和收取欠款的“套路贷”模式。

为加强组织的内部管理,控制组织成员,该组织有七条不成文的规矩:第一,不允许组织成员离开后再与内部成员联系;第二,不允许组织成员与借款人单独私下联系;第三,不允许组织成员私下相互借钱;第四,不允许组织成员私下经营借贷业务;第五,组织成员在一楼随时等候调遣,不允许组织成员到天宝所在的二楼区域;第六,不允许不经蔡天宝同意下班,手机要保持24小时开机;第七,不允许组织成员吸毒、赌博等。

2017年8月,蔡天宝发现因欠债被留在公司上班的费某向组织成员刘军和蔡某(蔡天宝同父异母弟弟)借钱,违反了蔡天宝对组织成员的规定,蔡天宝用手机数据线抽打刘军、费某、蔡地。后蔡天宝安排将刘军、费某控制到另一间办公室,强制刘军、费某脱掉外衣绑在立柱上,蔡天宝用手机数据线狠抽刘军90下,狠抽费某70下,打得血肉模糊。

有组织规矩还得笼络人心,蔡天宝曾在当地信谊四季城小区、新体育馆对面小区为组织成员提供住宿;为王辉、王亮、苏领、蔡某等配置车辆,提供燃油费;在“水尚汇”桑拿洗浴中心安排房间给组织成员住宿休闲;向组织成员提供活动经费,不定期给付钱款;安排组织成员吃喝玩乐;在完成“借贷”后给予组织成员500元到1000元不等的奖励;为组织成员提供“庇护”,并以帮助组织成员招揽工程项目挣钱为诱饵,拉拢组织成员,维系该组织的生存和发展。

黑社会的首案

蔡天宝交代,“单某案件是我真正实施‘套路贷’犯罪的第一起案件,淮南市公安局谢家集分局刑警二中队民警武昌东首先让我放贷给单某,他投资30万元给单某,然后帮助我制作假房产证,带我到谢家集刑警二中队报案,让李杨带着我到看守所询问单某,教我写谅解书。之后我就是按照武昌东教我的方式开始放贷,越干越大,这个放贷的犯罪模式就是武昌东教我的。”

2010年左右,淮南市公安局谢家集分局刑警二中队民警武昌东与蔡天宝相识并逐渐熟悉。2013年10月武昌东出资30万元给蔡天宝,蔡天宝承诺每月给武昌东1万元利息,此后蔡天宝先后给了武昌东六七万元的利息。

在当地经营汽车修理厂的单某,于2014年4月因生意需要向蔡天宝借款,借款利息每月5分,蔡先后借给单某80万元。

因借款金额巨大,蔡天宝咨询过武昌东能不能借。武昌东讲,“你按我说的办,到时候我让他插翅难飞。得让他搞个抵押,不行搞个假的都行,我来弄个假的(抵押),到时候让他签上字,就讲是他抵押的。”蔡天宝说,武昌东还让把单某带到刑警二中队辖区签抵押和借款合同,最好是在望峰岗镇政府门口。这样做的目的就是后续如果报案了,武昌东他们中队有管辖权。

蔡天宝说,武昌东通过电脑PS软件做了一个假的房产证复印件。在放款之前,武昌东还和他一块去考察过单某的汽车修理厂。“我让单某签字时,单某提出异议,讲没有这个房产怎么签。我跟他讲这就是一个形式,你借这么多钱又没有抵押,我跟合伙人无法交代。你只要按时还钱就可以,但如果不还钱,人家肯定要搞你。”

单某借款后,还了10万元就失联了。

2014年6月24日下午,武昌东带着蔡天宝到刑警二中队找到值班民警李扬,说蔡天宝的钱被人骗了。了解蔡天宝“被骗”的经过后,李扬说,“你用这种方式要钱,不就是拿我们公安机关当枪用,帮你要钱的嘛。”但是,之后李杨还是按照蔡天宝的陈述制作了一份虚构事实的询问笔录,武昌东给蔡天宝之妻王黎娜(淮南市公安局出入境管理支队民警)制作了询问笔录。两天后,单某被网上追逃。

2014年8月底,单某回到淮南找到蔡天宝,被蔡天宝和手下非法拘禁。蔡天宝逼其还钱,后来看到实在弄不到钱,蔡天宝讲“你出去弄钱去吧”,单某才得以离开。

在被蔡天宝非法拘禁一个多月里,蔡天宝告知武昌东,单某正在想办法筹钱,但是民警李杨说不能撤案。

2015年2月11日,单某被河北省沧州市公安机关抓获。蔡天宝开车带着李杨、王黎娜一同将单某押解回淮南。在押解途中,蔡天宝欺骗单某说,回到刑警二中队后如果承认诈骗钱财,便答应为单某办理取保候审。单某按照蔡天宝的要求,交代诈骗蔡天宝的虚假事实,后被刑事拘留并羁押于淮南市看守所。

在被拘留后的第二天下午,单某发现提审他的除了李杨外,竟然还有穿警察制服的蔡天宝。蔡天宝事后交代,他的警察制服是武昌东的,武昌东默许把制服和警官证借给蔡天宝。

蔡天宝在看守所询问室,打开免提键让单某接电话。单某跟对方说了他在沧州事故车的生意交给蔡天宝全权处理之类的话。蔡天宝的目的是想把单某在别人手上的车卖掉。

谢家集区检察院工作人员表示,在办理单某涉嫌诈骗案时发现很大问题,案件重要证据发生变化,不能认定单某诈骗罪成立;经过检委会研究决定,于2015年10月8日对该案作出存疑不起诉的决定。

至此,单某被错误羁押8个月后获释。

公诉机关指控,蔡天宝黑社会团伙使用牙签扎手指等方式暴力讨债。图片来源/中国裁判文书网

黑社会的养成

在办理单某错案后,以蔡天宝为首的黑社会性质组织在进行非法放贷、签订虚假合同时,刻意安排在谢家集刑警二中队辖区内。身为公安民警的张海涛、崔洪泉明知该组织实施非法贷款行为,仍多次接受该组织控告借款人以伪造房产证和虚假房屋买卖协议骗取公司借款的诈骗案件,但并不实际履行受、立案法定办案程序,而以借款人涉嫌诈骗罪为由帮助该组织催要借款。迫于谢家集刑警二中队的压力,最终有4个借款人向蔡天宝还款。

2016年7月,朱某到蔡天宝经营的小额贷款公司准备借款20000元,由杨维锦为朱某联系制作了一本假房产证用于贷款抵押。家访后,蔡天宝让朱某1签订40000元借条和房屋买卖协议,又让朱某拿着40000元现金、借条以及房屋买卖合同进行拍照录像。双方约定月利8分,分十期还清,每月还3600元。扣除第一个月本息3600元、家访费1000元、中介费1000元、办假证费1100元,朱某实际拿到手13300元。

后朱某因无力偿还便开始躲债。2017年1月,蔡天宝到谢家集刑警二中队报案称被朱某诈骗。民警崔洪泉找到朱某家中,给朱某父亲施压。朱某及其父亲先后向蔡天宝还款共计31800元,蔡天宝等人利用“套路贷”的非法借贷模式敲诈勒索朱某及其家人18500元。

2016年8月上旬,大学生张某被迫从蔡天宝公司借款3800元,办理了假房产证,并签下借款25000元的借条等。2017年7月3日21时许,蔡天宝等人到刑警二中队以诈骗罪控告张某。后刑警二中队民警将张某带至刑警队进行询问。蔡天宝要求张某家人一次性偿还23000元,否则将控告张某持伪造房产证实施诈骗,张某家人被迫向蔡天宝组织一次性支付23000元现金了结此事。

证人杨某的证言及辨认笔录显示,蔡天宝在放贷时,特意安排在谢家集刑警二中队辖区和借款人签订借款协议,这样二中队就有了管辖权,使民警找借款人师出有名。这么多民警多次帮蔡天宝找借款人催债,领导肯定是知道的,这些事在中队基本上都是公开的。

蔡天宝供述,在办理单某案件期间,他结识了谢家集刑警二中队中队长张海涛,“我后来能多次找二中队民警帮我上门找借款人,也是因为我跟他们领导关系好的缘故,不然二中队的民警也不会帮我。每次我找他们二中队民警帮忙,他们从来都不多问,就直接帮我上门找借款人。他们也都知道这根本不构成刑事案件,既不需要立案、也不需要关人,纯粹就是给我帮忙要债的。”

蔡天宝说,“他们给我帮忙,我给队里提供车辆使用,帮队里刷墙,还给买过几张床。他们找我给赞助,逢年过节我也去队里表示表示。”一般都是每个民警送几百块钱购物卡,平常时不长的拿点茶叶,有时候也请队里民警一块吃饭,“我和他们队里民警的关系,主要就是靠平时这些点点滴滴的事情维系起来的,只有平时关系维持的好,我找他们帮忙时,他们才会帮我。”

谢家集刑警二中队队长张海涛供述,2017年借了蔡天宝一辆大众途观车用。武昌东供述,证实蔡天宝将一辆帕萨特轿车借给刑警二中队使用。

王亮证言显示,蔡天宝讲过,“借钱的人都带到二中队的辖区,以后这些人(指借款人)不还钱,我们就到刑警二中队报案,让刑警队的人帮我们要钱。”刑警二中队不仅可以帮助蔡天宝要钱,还可以保护蔡天宝。蔡天宝就是靠刑警二中队保护他个人及资金的安全。

6月9日,中国裁判文书网公布了该案的二审裁定书,“黑老大”蔡天宝及其黑社会组织更多犯罪细节被曝光。图片来源/中国裁判文书网

一人被逼自杀,一人被拍裸照

这伙黑社会还有一项罪名,是敲诈勒索。

2016年4月,刘某从蔡天宝经营的小额贷款公司借款10000元。蔡天宝安排王辉、李某制作假房屋产权证,要求刘某签订20000元的虚假借款协议和房屋产权抵押合同,并对刘某进行录音、录像。扣除第一个月本息1800元、中介费500元、家访费1000元、签订合同材料费500元、办证费1000元,刘某实得借款5200元。蔡天宝要求刘某还款16800元,分十期还清,每月还款1680元。

2016年5月,蔡天宝得知刘某在王某公司借过钱,认为刘某在借款时“欺骗”,便让王某将刘某带至KTV一包间内,对其言语威胁,并用包间内啤酒泼洒刘某的头面部进行侮辱,强行拿走刘某身上2000元现金,并强迫刘某同意多还6个月的本息共计10080元才让其离开。

每月都被逼还债的刘某越想越不对,自己只是欠蔡天宝1万元,拿到手也只有5000余元钱,但是蔡天宝非要逼着还16个月的钱,每个月要还1680元钱。当时,刘某在新康医院对面经营一家面馆,都是小本生意,每个月赚的钱都要还蔡天宝,家里还要维持正常的花销,赚的钱根本不够还蔡天宝。2016年10月,因每个月被蔡天宝他们逼着还钱,压力实在太大,就想着寻死。她把自己在新康医院对面出租房里面的衣服和被子用打火机点着,然后把被子、衣服都扔到楼下,就在房间里拿把剪刀要自杀,但是被老公拦下来了。当时问究竟怎么回事,但她一直不敢说。

2017年1月,刘某被蔡天宝等人打电话催债威胁,实在不敢在淮南居住了,然后就和丈夫一起到上海打工,后来到了蚌埠,一直不敢回淮南。

除了逼人自杀逃离当地,这伙人还对受害人拍裸照威胁。

2017年8月,黄某通过中介到蔡天宝经营的小额贷款公司准备借款40000元。蔡天宝安排王辉带领蔡某、韩小明对黄某进行家访,又让王辉为黄某联系办理了假房产证用于借款抵押。蔡天宝又逼迫黄某拍下裸照,签订80000元借款协议,规定月利5分,分六期偿还。扣除家访费1000元和当月利息2000元,黄某实际所得借款37000元。

2017年9月,借款未到期,蔡天宝认定黄某没有还款能力,要求黄某必须一次性还清。遭到拒绝后,蔡天宝让黄某到银行办理装修贷款业务。蔡天宝又安排栾义双带领黄某去其他小额贷款公司贷款用于偿还蔡天宝。在栾义双的威胁下,黄某办理的装修贷款业务套现的50000元到账,蔡天宝安排其组织成员带领黄某将该笔钱刷卡套现,又让黄某透支一张信用卡,套现10000元,所得钱款全部用于偿还蔡天宝。后黄某和母亲向蔡天宝索要借款协议遭拒,蔡天宝仅让李某给黄某写了一张收条,退还给黄某32000元。

连女秘书都不放过,牙签扎指甲缝强令当面尿检

2017年12月,李某到蔡天宝公司借款20000元,月利6分,每个月还利息1200元,后蔡天宝让其签订30000元借条,借期三年,并让李某拿着30000元现金及借款协议拍照;对李某进行家访,扣除当月1200元利息及800元家访费,李某实得借款18000元。后李某无力还款,便在蔡天宝经营的小额贷款公司上班。

2017年12月29日20时许,蔡天宝以李某身为其秘书,穿着寒酸为借口,对李某采取用牙签扎手指脚趾的“家法”,且以李某上班迟到为由罚款10000元。后蔡天宝带着李某到商场,给李某10000元购买高档手机、衣服,并把10000元算到李某债务里面。

蔡天宝供述,李某借款2万元,“我让她在我这上班,有次我得知她找别人借钱,就用牙签扎她脚趾,并讲你上班老是迟到,罚款1万元。她刚来上班的时候,天天搞的邋遢,我又借给她1万元去买衣服。”

“这个丫头天天就跟脑子不好的样子,我就怀疑她是不是吸毒,于是就把她喊到办公室,让她验尿。”2018年1月中旬的一天晚上,蔡天宝把李某喊到“水尚汇”一楼办公室,拿出一个测试吸毒的试纸和一次性尿杯,逼着李某在办公室当他的面取尿。李某已经被蔡天宝搞怕了,就蹲在办公桌下面取尿,蔡天宝还过来盯着尿,其当时很难受;结果显示李某并没有吸毒。

法庭认为,蔡天宝以寻求精神刺激为目的,以强迫李某当面尿检的方式,侮辱妇女的人格。

戴手铐喷辣椒水,催债方式触目惊心

2016年11月,蔡天宝以张三(化名)未按时还款为由认定违约。蔡天宝把张三叫到办公室,要求偿还25000元。

蔡天宝安排弟弟和一个姓王的男子,强行架着张三两只手臂到二楼楼梯口。王姓男子用手铐把张三铐在楼梯上,蔡天宝用针扎张三的手指甲缝和脚指甲缝,用辣椒水喷眼睛和嘴巴,张三被打得呕吐,折磨了一个多小时后答应还钱,才离开。

在另外一个受害者王女士身上,还被逼吃速效救心丸。

2017年四五月份,因王女士逾期未还钱,蔡天宝认定其违约,并索要违约金40000元。蔡天宝安排人强行将王女士带回公司。

王女士陈述,蔡天宝用脚踩其手,拿手铐把其铐起来,用牙签扎其手指。王女士说自己有心脏病,蔡天宝就把之前买的速效救心丸拿给她吃。当时蔡天宝的妻子王黎娜还说,不要吃太多,会吃死人的,蔡天宝就给她吃了两粒。

这场噩梦持续了三个多小时,在王女士答应还钱后,才被放走。

黑社会“套路贷”推出的小贷广告。图片来源/安徽卫视视频截图

逞强耍横欺辱同行,小贷公司被迫关门

胡某和王某在淮南市田家庵区经营一家小额贷款公司。2016年3月,汪雅彤向二人借款并打下20000元借条。汪雅彤找到蔡天宝帮其摆平欠款。

2016年4月5日14时许,蔡天宝为树立行业内的强势地位,逞强耍横,同意帮汪雅彤进行平账,将胡某和王某约至其办公室商谈。蔡天宝强行逼迫胡某接受10000元平账汪雅彤20000元的债务,胡某不同意。

王辉、苏领供述,蔡天宝喜欢帮人家平账,这样能显示出他的地位,结果胡某和王某没有同意,蔡天宝就发火了,大声讲,“我叫蔡天宝,干这行(小额贷款)都知道我脑子不好,讲发火就发火”,说完就把胡某踹倒在地。苏领等人一起对胡某和王某随意殴打,造成两人手部、头面部受伤。杨维锦、孔一凡、韩小明、王亮在一楼听到动静后带着装有棒球棍和钢管的黑包上到二楼,将胡某和王某围起来造势。胡某和王某被迫同意蔡天宝的要求。之后蔡天宝安排报警,并威胁胡某和王某不得向民警说出实情。二人畏惧蔡天宝,对处警民警谎称是摔伤。待民警走后,蔡天宝给胡某10000元现金强行平掉汪雅彤20000元债务,才让胡某和王某离开。

对于替人平账,蔡天宝还有过类似操纵。

符某曾向另外一家小额贷款公司老板张某借款。后符某找到蔡天宝,蔡天宝为树立行业内的强势地位,同意帮符某进行平账。

2016年7月23日,蔡天宝将张某喊到公司商谈符某还款事宜,张某安排朋友胡某、涛涛到蔡天宝公司进行协商。在办公室,蔡天宝安排张克贵等人携带棍棒等,强行逼迫胡某、涛涛同意以4000元平掉符某欠张某的债务。胡某、涛涛不敢反抗,以需要张某同意为由趁机离开。

蔡天宝说,在田家庵干这行基本上都是被他砸过的,不相信你可以出去打听打听。

此后,蔡天宝安排胡双双、张克贵等人带着符某到田家庵区商贸西门附近给张某4000元强行平账,遭到张某拒绝,并发生冲突,张克贵被打伤。

蔡天宝供述,“我跟张克贵讲谁找到张某砍他一刀,我给18万块钱,之后张克贵就找两个人带着刀去金大地龙湖中心张某办公室楼下守着,后来我跟张克贵讲张某是潘集的,张克贵又带着人带着刀去潘集找张某。”

张某陈述显示,把张克贵打了,蔡天宝就不停打电话威胁,心里有点害怕就在潘集老家待了几天,后来回公司看到门被砸坏了,锁也打不开,门上还有好多刀砍的印子,蔡天宝安排手下又到潘集找他,内心恐惧。

此后,张某就找到蔡天宝的父亲进行调解。在淮南印象酒店请吃饭,赔了30000块钱、20条鄂尔多斯香烟,“被蔡天宝搞怕了,小额贷款公司也不干了。”

蔡天宝与其他小额贷款公司竞争客户,在贷款行业内形成强势地位,树立非法权威。2016年七八月间,因柏某同时从蔡天宝、相某两个公司借款,双方发生争执,蔡天宝与相某约架。当天蔡天宝带领王辉等人,并指使苏领邀集李浩、张克贵等20余人,持械在田家庵区民生体育馆对面徽商银行附近与相某等人对峙,后因相某向蔡天宝团伙妥协,蔡天宝团伙离开。

多次虚假诉讼,凭空捏造数十万元债务

2017年2月,王某在蔡天宝处借款20000元,在蔡天宝的威胁、恐吓下签订了两份借据,数额分别为40000元和260000元。

王某说,蔡天宝安排李某拟的借条,强迫其按着李某写的借条内容照着抄,打了一个4万的欠条,这个是当时借2万打的;蔡天宝又强迫打了一个26万的借条,就说走程序用的,不用你真还26万,自己当时害怕也没有敢拒绝。

2017年3月16日,蔡天宝持王某签订的260000元借据到淮南市谢家集区人民法院提起民事诉讼,要求王某归还欠款。谢家集区人民法院于同日受理该案件,由平山法庭承办。

第二天,李某开着奔驰商务车,带着蔡天宝、王某、栾义双去了平山法庭。在法庭门口,蔡天宝还威胁说,到法庭以后法官要问你是否借26万,你就说是的。王某当时还问蔡天宝,这样做是不是真欠你26万了。蔡天宝说不是的,就是走程序用的,不会真让你还的。法官问王某,是不是借蔡天宝的钱,借蔡天宝26万是否属实,这个欠条是不是真的,王某回答是。法官又拿出来一分资料,具体内容其也没有看,就跟蔡天宝就在上面签字了。

法庭查明,2017年3月17日,蔡天宝带着王某到谢家集区平山法庭,王某被欺骗签订了调解书,承认于2016年10月2日向蔡天宝借款260000元。同日,谢家集区人民法院作出(2017)皖0404民初400号民事调解书,认定王某于调解书生效之日起3日之内一次性支付给蔡天宝欠款人民币260000元。

法院专递邮件清单、送达回证、谢家集区人民法院执行通知书、执行裁定书、通知书,证实2017年4月14日蔡天宝申请强制执行王某欠款26万元,9月27日因王某无可执行财产终结本次执行,待申请人发现有财产时再次申请。

同年,王某为还清被告人蔡天宝的欠款,欲以房产证抵押的方式借款,蔡天宝表示可以帮助借款,要求王某提供保证人。王某遂让其朋友黄某担保。

5月30日,栾义双带着王某、黄某到蔡天宝信谊置地的办公室借款,黄某作为担保人为王某担保23万元借款,实际黄某未与蔡天宝产生任何债务。

2017年7月11日,蔡天宝持该借条以黄某至今未归还借款为由向淮南市谢家集区人民法院提起民事诉讼,谢家集区人民法院于同日受理该案件,由平山法庭承办。2017年7月12日,蔡天宝带着王某、黄某到谢家集区人民法院,黄某被欺骗签订了调解书,承认欠款事实。同日,谢家集区人民法院作出(2017)皖0404民初932号民事调解书,认定黄某5于调解书生效之日起3日之内一次性支付给蔡天宝欠款人民币23万元。