你想知道理财经理每天都在做些什么吗？你会好奇他（她）们是怎样的一群人吗？为了让各位投资人更好地了解他们，接下来，安小妹将以时间轴的方式，为您展示安得理财经理最真实的一天

理财经理档案：

cherry（化名）

从业经验：6年

身体是革命的本钱

7:00-8:00

早晨7点，闹钟准时响起，cherry关掉闹钟顺手打开“财经早餐”，作为一个理财经理，每天早晨边听财经资讯边洗漱化妆，已经成为她多年来的生活习惯。半小时洗漱完毕后，她通常会给自己准备一份营养丰富的早餐。

“身体是革命的本钱！”cherry对饮食格外注意，尤其是早餐。

8:00-9:00

上班路上差不多50分钟，cherry虽然自家有车，但她通常会选择乘坐地铁，不用担心堵车的风险，在地铁上的这段时间她会听听广播，了解一下国内外的时事热点，尤其是跟理财相关的消息会特别关注。

9:00-9:30

cherry会提前半小时到达单位，事先整理一下今天要处理的工作事项，让自己提前进入工作状态。

站在客户的角度看问题

9:30-11:00

一上班，cherry便按照事先规划好的工作内容，首先给产品即将到期的客户发送到期提醒，之后开始针对客户提出的问题，进行逐一解答。今天线上咨询的客户比较多，答疑解惑的过程大概持续了1个小时。

“给客户解答疑问，是理财经理每天必须要做的事。由于每个客户对理财的理解和认知都不同，所以一定要站在客户的角度看问题。比如今天早上咨询产品的李大爷，他之前也没有了解过政信类的产品，给他讲解的时候，就要尽量用通俗易懂的语言，而不是那些专业术语。另外，一定要从客户利益出发，如实推介，给客户匹配真正适合他的产品和理财方案。”谈起从业心得，cherry深有体会。

11:00-12:00

按照昨天和客户约定好的时间，cherry前往客户公司签订项目认购协议。

不断提升自己的专业能力

13:00-17:30

为了提升理财经理的专业技能，公司每个月会组织两次专题培训，培训内容主要集中在行业趋势预测、市场政策解读以及新项目路演等。没有办法来到上海总部接受培训的理财经理，也会通过线上视频或音频接入的方式参加。

“公司的培训很有针对性，会结合行业动态和公司产品，帮助我们更加深入地了解产品，了解行业动态。作为一名理财经理，需要不断提升自己的专业能力，只有这样才能更好地为客户服务。”

会议结束后，cherry来不及休息，便开始整理会议中的内容。她说：只有自己把产品吃透，充分了解产品的特点和优势，才能更好地为客户答疑解惑，把产品匹配给适合的客户。

用耐心细心责任心服务客户

17:30-18:30

临近下班，cherry的一位老客户发来消息，说他的朋友听说他通过安得财富购买了收益9%的政府债后很感兴趣，也想了解一下。cherry看到后第一时间加上了这位客户的微信，并耐心细致地为客户解答他的疑问。

“任何一项投资都是有风险的，即便政信类项目背靠政府信用，对比其他理财产品已经相当安全，但万事无绝对，所以我们应清晰明了的告知客户在投资过程中可能涉及到的风险，用耐心细心责任心服务好每一位客户，是我们的从业准则。”

理财经理的付出与收获

18:30-19:30

下班后的cherry并没有直接回家。“我通常会在公司吃完晚饭后，再坐地铁回去，早一点吃晚饭，对身体更好。”

19:30-23:00

吃完晚饭后，cherry坐地铁回家，到家已是晚上8点半。洗漱完毕后，她躺在沙发上一边刷剧一边回复微信消息。

“作为理财经理，只要客户有需求，其实没有上下班时间之分。平时出差的时间也比较多，我们通常会全国各地跑，虽然很辛苦，但我很开心自己能从事这份工作，我们的客户总体素质比较高，与优秀的人为伍，有付出，更有快乐和收获。”

晚上十一点，cherry躺在床上慢慢进入梦乡，结束了忙碌且充实的一天！

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作为一名合格的理财经理，不仅要熟悉公司的产品结构、投资逻辑，具备过硬的金融知识储备，持续学习的能力，还要能充分了解客户的投资需求、风险偏好，具备同理心、责任心、细心以及耐心。

安得财富，专注政信类资产投资，设立之初就明确以“合规、真诚、专业”为准则，对理财经理的筛选门槛非常严苛。不仅要求金融、经济、市场营销等相关专业本科及以上学历，还要有在正规持牌金融机构多年的产品营销经验，以期为客户提供最佳的理财服务体验。

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