KYC是什么意思？如何通过KYC认证审核？

Bitget新闻:大多数人首次接触到KYC是因为要验证国外金融交易账户（如BTC、黄金等），因为对此并不十分了解，所以在验证账户的过程中往往会碰到各种各样的问题。那么，怎么才能够快速、高效的通过金融账户的KYC认证，去除各种限制呢？

首先，我们需要先了解下什么是KYC，以及KYC的作用和目的是什么？

KYC认证通常和AML反洗钱分不开，它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写），为什么要了解你的客户呢？为了金融安全，金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证，并要求客户提供身份证明和常住地址。

现在，我们知道了KYC的意思。就是我们所申请的账户，按照所在国的金融条例规定需要客户（即我们）提供相关的资料。不然，账户的功能就会受到限制，常常表现为：1.账户的总金额有限定，比如未认证的账户Lifetime所能使用的金额为$2500，如超出$2500且账户没有进行认证则无法再进行交易；2.每次交易额的限制，如每次限定为仅能充值或提现$500，或不能进行提现；3.每天交易次数的限制，一般每天充值提现会被限定为不能超过3-5次的样子；

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KYC认证所需提供材料

KYC账户认证一般分为2种：1.个人账户认证；2.企业账户认证。

个人账户认证：

1.身份认证材料：可以身份证、驾照、居住证、护照等政府颁发的有效身份证件；

2.地址认证材料：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等；

企业账户认证：

1.公司营业执照扫描件；

2.公司主要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的护照扫描件（如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代）;

3.公司账单：最近90天内的任意一张公司日常费用账单（包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有公司名称和详细地址，公司名和地址应和营业执照上一致;

4.个人费用账单：最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单（日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有姓名和家庭详细居住地址；

5.公司银行对账单：请开立一张公司对公的银行对账单，任意银行皆可。

KYC验证所需注意事项

1.所提供文件，无论是身份证明还是地址证明文件要清晰、平整；

2.所提供地址证明文件，如一般通知单，通过机率不大，这种东西和国外的Bill不同，基本没用，印有公章的发票可用；

3.所提供文件须是拉丁字母文件，因为一般我们验证的都是国外账户，如不是需提供公证有效的文件；「*注：否则不被认可，过不了关，还有可能被列入黑名单（即护照不可申请账户）。」

4.有些账户认证要求极为严苛，需要公证处提供的公证文件「*注：一般公证处公证一份文件的价格在300-500元左右，各地情况不同，需向公证处了解。」。多时可能需要上传6-8份文件，这时就需要开ticket与认证人员进行沟通并提交文件。

KYC验证步骤

这步非常简单，把所需的文件按照官方要求上传即可，文件过多另开ticket。

需要注意的是，有些出现上传错误，可能是因为文件过大造成无法上传，需要进行压缩。