股权融资的商业计划书(商业计划书股权与融资)

为什么写一份好的商业计划书很重要？

一个好的BP可以帮助你提炼和整理商业思路，引导你分析市场和用户，找到好的定位和切入点，理清产品逻辑和业务趋势，规划发展路径，打造团队，定制资本规划；

虽有激情，但缺乏深刻的思考，要成功并不容易。把它写在纸上迫使你检查你的操作想法是否可行。帮助您纠正不切实际的想法，降低试错成本。它可以让你加深对核心的记忆，比如市场竞争、解决方案等。

商业计划书是寻找投资者的步骤

打动投资人从来都不是一个商业计划书可以做到的，它只能帮你打开大门，进门后会有更多的挑战；写一份好的商业计划书，不仅是对投资者的尊重，也是对自主创业初衷的肯定。

商业计划更有利于沟通。更容易将您的经营理念告诉供应商、客户，甚至您的岳母。书面的商业计划可以让您的沟通和愿景保持专注。

BP更多的只是一封情书，目的是让投资人对你产生兴趣，有了兴趣你才能实现下面的事情。

写商业计划书多少页最合适？

只要显示重要内容，越少越好。很多投资者每天能收到十几份BP，如果页数太多，看不完的概率会很高。

建议商业计划书PPT在10页以内，最好不要超过15页。

商业计划书一般包括产品介绍、商业模式、市场分析、发展计划、竞争分析、团队介绍、财务规划与预测、财务需求、退出机制等；一般按照故事的逻辑来表现。

如何用数据锦上添花

1）团队和数据往往是初步的判断和兴趣点。

如果有增长的数据，那么就提取它并显示它。展示数据有助于增加信心，增加双方的兴奋度，将谈话的角度引入“为什么数据这么好？”的趋势，进一步改善谈话的气氛。

2）数字最引人注目，投资者喜欢看的是数字和字母。

有多少注册用户？有多少活跃用户？站点有多少PV？有多少官方微博会员？传播效果如何？如果有收入，收入是多少，利润是多少，平均客单价合理吗？投资人无法单独通过BP来测试你的产品，所以运营数据成为了产品之外最直观的体验。

3）功能数据应适当列出，建议显示大小和数据里程碑。

例如：APP上线三个月，用户量达到百万量级，日活达到10万量级等。

如何为项目写好产品介绍

关键词：痛点、解决方案、目标群体、焦点。

一个好的计划应该融入销售心理，应该从投资人的心理角度来写：

1）你做什么？

一句话总结一下你会做什么，解决了哪些痛点。

例如“申请场地预订”、“运动爱好者与场地一键连接”等。要把你想做的事情提炼成这样的一句话，是很有挑战性的。精炼过程也是对产品定位的不断选择。

思考产品方向的过程建议直接在首页体现。

2）你是怎么做到的？

发现需求和痛点，提供什么解决方案和服务？

它与竞争对手的做法有何不同？您的解决方案有什么好处？

产品逻辑清晰，几句话就能把痛点说清楚。

投资者熟知行业规则，只需指出创新点即可。

3）取得了什么效果？

你有结果和数据吗？一定要拿出来点亮；运营数据（用户数量、转化率、收入等）。

关于商业模式和发展规划

关键词：收入模式、客户（现有和发展中）、定价、每个客户的客户价值、销售和渠道。

1）商业模式部分主要是说明你的企业是如何赚钱的。

主要包括你向谁提供产品或服务，你的产品或服务的主要内容是什么，你如何收费，你的产品或服务是如何生产和提供的等。

这部分应该简单明了，这样每个人都能一眼看出你是如何赚钱的。

2）投资人需要的是像自己一样会花钱，会成长的创业者。

所以一个可行的盈利模式才是投资人关心的，你要告诉投资人：企业的盈利模式是什么？这种模式是可靠且有利可图的。

3）如果你真的不知道如何赚钱，你不必说出来。

老实说，我不知道怎么赚钱，但是中国有1亿用户会用，如果有1亿人用，我想肯定有它的价值。

4）阐述自己的战略思想。

这个产品做出来之后，怎么推广，需要多长时间才能达到用户数量，公司要怎么扩张，希望占据多少市场份额，这一步完成之后，要做什么。然后一步一个脚印，一个一个的看公司的长远发展，毕竟投资人投资的不只是产品，而是投资这家公司，需要了解这家公司的长远发展。

产品分析应该分解成你一年内做了什么；列出自己胜过对手的关键点和一年的工作重点。

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如何做好市场和行业分析？

1) 您的产品或服务针对哪个市场？

这个痛点背后的商业价值有多大？你的目标是多少市场份额？ （根据产品和价格估算实际有效收入市场，而非万亿美元市场。）

用一句话描述市场规模和潜在前景。

2）有多少用户可能会使用你的产品，数百万、数千万或数十亿？

当然，市场预期不仅仅基于用户数量，一些用户数量少但单价高的产品或服务也可以认为市场预期大，比如各种2B服务。

3）市场竞争如何？

有多少人这样做？行业和市场的细节是什么？为什么现在是削减的合适时机？

4) 解释如何进行有效营销。

最忌讳的是通篇大谈行业、大谈概念，不务实、不接地气。需要告诉投资者的是你的市场在哪里，你的机会在哪里。

你不敢说要1000万在媒体上做广告，打造公司品牌……创业公司没钱玩那些花哨的游戏；你不妨说“我们和XX达成协议，将他们包装在他们的渠道上，全国推广……”

5）行业分析，突出对行业的了解和知识，不是简单的罗列数据。

大多数 VC 对宏观市场数据都很清楚。市场大不代表有需求。

描述在当前的市场背景下，你的项目抓住了用户的痛点；或者你的项目能给用户带来性价比更高的产品或服务。

尝试列出与竞争对手的比较分析，表明当前的商机。最重要的是和你的产品直接相关的市场数据，也就是微观市场，量力而行的市场，数据越详细越好。

正确分析你的竞争对手

关键词：竞争对手，核心竞争力，竞争壁垒，渠道优势，差异化。

1）列出竞品的好处是可以比较各自的优势，分析打败他们的策略。

2）商场就像战场。孙子兵法云：知己知彼，百战不殆。

投资人的收益不仅与投资人的经营好坏有关，还与竞争对手的强弱密切相关。分析竞争对手的情况对于判断投资前景和预测项目回报至关重要。

3）商业计划书中对竞争对手分析的无知或不准确，显然不是“知己知彼”的表现。赢得投资者的信任。

只有过于细分、没有成长空间的市场，才会缺少竞争者。

4) 竞争对手包括直接竞争对手、间接竞争对手和潜在竞争对手。

列出潜在的竞争对手，并清楚地描述他们各自的侧重点和业务方向，让投资者了解为什么你在这样的竞争环境中仍然立足，也有助于分析产品差异。

做好团队介绍应该注意什么

1）团队的重要性。

有句话说：“投资一流的人二流的项目，不如投资一流的项目二流的人”。

就是投人，再投人，所以大家最看重的是团队，只要团队好，模式、市场、利润都能创造出来。

因此，企业融资最应该关注团队，投资人也最应该关注团队。

2) 投资者希望看到你所做的是适合你的。

创业者要有相关的气质，积累相关的经验，积累做项目该做的事情的经验，不能因为想做就做。

如果你想去旅行，那么VC希望你热爱旅行；想社交，就爱社交，做微博微信社交达人；如果你想玩游戏那么你应该是灰高级玩家。或高级开发人员。

3）强调团队项目的经验和特长，以及与当前项目的兼容性。

你以前做过什么并不重要，重要的是你以前的经验和经验对现有项目的适用性。

必须介绍核心团队成员的背景和专业知识。强调个人的能力适合岗位，团队的组合适合企业项目。稳定的团队有利于融资。

互补的管理团队是业务的核心。

关于财务预测及计划

1）投资人不会把钱交给没有计划和目标的创业者。他们想知道的是公司什么时候开始……

2）市场是不可预测的。不要估计未来三年你会赚多少钱。没有人会相信。

告诉我你在接下来的一年或六个月里需要多少钱，你会用这些钱做什么？您将在人工成本、服务器运营、营销和每月固定成本上花费多少？运营成本是多少？ ，半年要花多少钱，一年预计要花多少钱，至少你对公司未来怎么花钱有一个计划。

3）如果生意成功，什么时候能盈利，如果生意遇到问题，自身的财务状况还能支撑生意经营多久，这些都是创业者必须要思考的问题。

4）不高估、夸大和吹嘘；令人难以置信的利润和回报是不可相信的。

现实和保守会让你受到重视。财务预测我不懂，先不提（周鸿祎）。

关于资金需求和股权结构

1）早期项目的盈利能力不重要，投资者主要看重高成长性。说明你的财务计划，你需要多少资金，以及你打算稀释多少股份。

2) 分析你在某段时间需要的钱，接下来的3-6个月你会做什么？比如团队怎么组，产品怎么开发，营销广告怎么做，每个环节的成本是多少？以及你想要得到的数量和卖出的股份比例。

尤其值得一提的是，当项目处于融资初期时，过高的估值或过高的股权转让对公司未来的发展十分不利。

稀释后的股份应该低于30%，稀释太多，你会兼职，稀释太少，投资者可能不感兴趣。

3）说明需要募集多少钱，前几轮融资都有哪些人投资，当时他们是如何认识或决定的。

前期不需要特别参与评估的事情，更重要的是拿到一笔钱先启动项目，这比参与评估更重要。

4）从一个角度来看，你的要求是估值越高越好，转出比例越低越好，而投资者恰恰相反。估值和转让比例可以人为调整，让创业者和投资者有博弈的空间。

5) 估值应基于对投资者实际支付金额的合理估计，无意义的估值将直接进入垃圾桶。

6）建议大家设定阶段性目标，小步快跑。猜猜下一轮预计何时开始？

关于未来的退出机制

1）VC最相关的东西——怎么出去。

退出方式一般有上市、公司并购、管理层收购三种。

2) 列表——最令人满意的出门方式。

3）公司并购——出售给规模大致相当的公司属于并购。大家做换股，旧股变新股。 VC和创始团队按照股权比例划分。

最不公平的是，最新的VC会先拿分，然后是上一轮的VC积分，以此类推，最后轮到创业者了。

4) 管理层回购——不存在，也没有风险投资投资的管理层“买断”这样的事情。

投资者对哪些方面感兴趣？

1）一般投资者关注用户数、日新增、PV/UV、DAU、留存率、用户停留时间、使用频率、竞品、未来发展方向和空间等。投资者喜欢看大局。可以根据不同行业显示的是数字和字母。

2) 收入模式——清晰、可信、确定、准确和有形的收入模式。

对于一家初创公司来说，没有什么比收入更重要。

3）资金使用及评价。

这也是创业者和投资人无法回避的问题。想想你需要多少钱？你要卖多少股？不管你的心理价位是多少，一定要说清楚你的要价，让它成为谈判的起点。

4）有能力在三到五年内将公司价值增加100倍，不管现在值多少钱。

5）在商业计划书中，表明对资金需求有认真的规划，确实需要大量的资金。

6）有其他投资者愿意共同投资的商业计划。风险投资人往往会觉得和更多的人在一起更安全，所以他们通常不喜欢成为交易的唯一投资者。

7) 清除退出方法。投资者希望看到您提前做好安排，以便他们可以收回资金并从交易中获得回报。

总之，直接投资者最关心的有以下几点：

1、市场是否大，是否增长迅速

2、产品好不好，逻辑流畅吗？

3、数据涨不涨，指标难不难

4.有没有型号，收钱好不好？

5.团队参差不齐，老板不给力

6.融资不要太多，价格不要太低

投资者常见问题有哪些

1）验证你的身份，你是谁？

2）你会做什么？ - 您的产品或服务的价值是多少；

3）你为什么要这样做？

4）为什么这很重要？

5）怎么做？ - 你有执行力和成功吗。

6）为什么你能做这件事（技术、团队、营销、销售、竞争、里程碑）

7) 公司的股权结构是怎样的？

企业家们好，我司与国内400多家战略投资机构（天使/VC/PE）都有合作，通过我们筛选出有合作机会项目，会为其筛选匹配投资机构，根据项目行业阶段、融资诉求，精准对接战略型投资人。

没有行业限制，主要看行业前景和趋势，合作对象是企业最大股东，非决策人勿扰！

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