银行卡来账是什么意思(银行卡往来)

小智资讯 2023-08-15 05:31:19 4

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来源：衡水公安

我市警方团灭“跑分”洗钱团伙

近日，市公安局桃城分局反诈民警在工作中发现桃城区居民李某等人的银行卡存在频繁入账、转账、取现等可疑交易行为，反诈民警经过深入调查，发现这些人员涉嫌利用银行卡为从事电信诈骗“跑分”洗钱，帮助实施信息网络犯罪活动。

民警认真梳理线索，查明了该案是以王某为首的洗钱犯罪团伙的犯罪事实。经过数日侦查摸排和综合研判，民警进一步掌握了违法人员犯罪证据。

经过缜密布控，民警迅速开展抓捕行动，将张某、李某、种某、野某4名犯罪分子抓获，经深度打击，于3月23日在北京市大兴区某乡镇抓获该团伙上线组织者王某。

根据张某交代，自去年12月份至今年2月底，张某经交友软件联系到上线王某，在衡水又发展了种某、李某、野某作为下线给王某提供银行卡转账洗钱，并且到多家银行柜台及ATM机取现，团伙成员共支取120多万元的赃款。

经审讯，王某对其犯罪事实供认不讳。目前5名犯罪嫌疑人均被采取刑事强制措施，案件正在进一步审理中。

跑分是什么？怎么跑？

首先跟大家介绍下电信诈骗中几个关键人物代号：

“话务员”是负责拨打诈骗电话的人；

“水房”是负责洗钱的人；

“卡农”是到处收购银行卡的人。

在准备阶段，“卡农”会通过各种渠道在全国各地收购银行卡；在储备大量银行卡后，“话务员”上场，他们打电话诈骗，让受害者把钱汇到收购来的银行卡中；赃款到账后，“水房”开始行动，他们通过网购、转账等方式，把资金迅速分流到多个银行卡里，如此一来，一笔赃款被稀释成无数笔“正常的资金”，最后转到犯罪分子账户下。这整个“让钱流动起来”的过程就叫做“跑分”。

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“帮信”也是犯罪

帮信罪是刑法修正案（九）新增设的罪名，全称为帮助信息网络犯罪活动罪，简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗），还为其提供帮助的。其中常见的方式之一就是把银行卡出售给诈骗分子，犯罪分子收到赃款时为了确保安全，需要先“跑分”洗钱，将赃款洗白再转到自己的账户上，在“跑分”的过程中就需要借助大量他人的银行卡。尽管没有参与诈骗，但出售出借银行卡的行为给电信诈骗提供了帮助，就已经构成了帮信罪。

请大家注意保护个人隐私信息，不要随意出租出售个人身份信息、银行卡等证件，一旦被不法分子利用，不仅自己会成为犯罪“帮凶”，还将被依法追究法律责任。