消费信托计划的人数限制(消费信托案例分析)

小智资讯 2023-07-22 11:17:13 9

每经记者：冯典俊每经编辑：马子卿

7月22日，北京银保监局发布的《北京银保监局行政处罚信息公开表》（京银保监罚决字〔2022〕43号）显示，中信信托因贷后管理不到位、未履行谨慎勤勉义务；信托项目资金投向不合规；内控制度建设存在不足被责令整改改正，并给予合计130万元罚款的行政处罚。同时，中信信托原资本运营二部总经理李革被禁止终身从事银行业工作。

去年1月份，中信集团有限公司官网挂出，中信信托原资本运营二部总经理李革，因严重违纪违法被开除党籍；中信信托给予其开除处分，收缴其违法违纪所得，将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

资料显示，李革出生于1972年，湖北武汉人，1995年参加工作。履历显示，李革2001年4月进入中信集团系统，先后在中信兴业信托、中信信托任职；2009年9月，历任中信信托小额贷款部高级经理（主持工作）、副总经理（主持工作）；2011年6月，历任中信信托资本运营二部副总经理（主持工作）、总经理；2016年9月，任中信信托资产运营保全二部总经理；2019年6月，被免去资产运营保全二部总经理职务。

通报显示，经查，李革丧失理想信念，背弃初心使命，长期以“业务干部”自居，忘记党员身份，违规出入私人会所，接受可能影响公正执行公务的宴请；不按规定报告个人有关事项，违规获取国（境）外永久居留资格；违规从事营利活动，经商办企业，拥有非上市公司股份；生活腐化堕落；将金融资源作为谋取个人利益的筹码，非法收受巨额财物；违反国家规定发放贷款，给国有资产造成重大损失。

通报称，“李革作为国有金融企业党员领导干部，严重违反中央八项规定精神和党的组织纪律、廉洁纪律、生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌职务犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重，情节恶劣，应予严肃处理。”。

2022年以来，信托行业已有至少4人被处以终身禁业，除李革之外，中江信托原董事长裘强、外贸信托员工林威、新华信托员工詹春光等也被监管给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

其中，裘强在担任中江信托（现雪松国际信托股份有限公司）董事长、副董事长期间，该公司存在违规投资设立非金融子公司并开展关联交易、未有效履行管理职责、违规发放自有资金贷款且关联交易未报告的违法行为，裘强应负直接责任。

中信信托前身为中信兴业信托投资公司，2002年经人民银行批复，中信集团公司将中信兴业信托投资公司重组、改制、更名为“中信信托投资有限责任公司”，并承接中信集团公司信托类资产、负债及业务。2007年，经批准公司更名为“中信信托有限责任公司”。

除上述罚单外，中铁信托日前也因多项违法违规行为被监管处罚，公司累计被罚860万元，另有多名中铁信托公司高管被处罚。

中铁信托涉及的主要违法违规事实包括：高管履职未经任职资格核准；未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；未全面真实反映风险状况；未谨慎管理运用信托财产；印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；信息披露不充分；通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；贷后管理不到位导致信托资金被挪用；为商业银行规避监管提供通道。

资料显示，中铁信托原名为“衡平信托有限责任公司”，是改革开放后最早成立的一批信托公司之一。2008年12月，正式更名为中铁信托有限责任公司。截至2021年末，公司管理信托资产规模为2483.06亿元，公司合并利润表下的营业收入为19.12亿元，净利润为8.39亿元。

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