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投资水平怎么算(投资总量水平)

小智 资讯 2023-08-04 11:58:31 10

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最近一段时间,A股市场呈现很明显的分化行情,导致同样的买基金,有人欢喜有人忧。这不,就有小伙伴表示很苦恼:买入基金之后,我才发现基金的风格或者投资策略跟自己是不匹配的,出现了超预期的亏损,该怎么办才好?

这是个好问题!

当出现这种情况时,我们的做法并不能一概而论,需要分析背后的原因。

今天,我们就展开聊聊。

有一些小伙伴对基金的预期是这样的:能够精准地把握每一个波段行情,基金净值曲线一路涨涨涨。

对于行业主题型基金(如XX医药基金、XX基建基金、XX新能源基金等),在基金合同里面是有明文规定的,投资对应主题的基金资产不能低于80%

所以,在投资这类型基金之前,光从基金名字来看,可能大家都要有一个心理预期,这类型基金主要投资的就是这个板块或这个主题方向,高波动是免不了的。当市场风格刚好不是这个方向时,基金还可能会出现比较大的调整

可能有小伙伴会问:那么非行业主题型基金呢?

事情也没那么简单。

这段时间TMT、中字头轮番上涨,而新能源板块持续低迷,重仓新能源基金的小伙伴很受伤,甚至有人开始献言献策,让基金经理去配点TMT、中字头

不过,很多人都忘了,在2021年新能源板块一路上扬、白酒大跌的时候,很多基民也是纷纷跑到基金产品下留言,让基金经理配点新能源股票

股市里没有新鲜事,行业轮动一直都在上演。

能当上基金经理的,入行时间即使没有十年八年,五年三年基本还是有的。

在这个行业待的时间久了,估计早就看清了A股热点轮动快、“花无百日红”的真相。

想要通过把握每一次热点行情来获取收益,很容易“竹篮打水一场空”

而且,基金经理也不过一个普通人,并不是万能的神,精力有限,肯定没办法做到熟知所有的行业和上市公司。

在没有深入调研、没有真正了解行业及公司的情况下,仅仅因为近期涨得好就贸然买入,这样的行为显然是不负责任的。

聊了这么多,主要是想告诉大家,如果是因为基金没有跟热点调仓导致净值有所落后,那不妨重新调整自己的预期,全面评估基金经理的投资能力之后再做决定

第二种情况就是投资基金的时候,自己还是看好基金的投资方向的,也认可基金经理在这个板块的投资能力,但买之后基金出现超预期下跌,自己也觉得这个方向没什么投资机会了。

首先,在投资上,我们很容易犯的一个错误就是“涨时看涨,跌时看跌”

也就是说,当一个板块涨得好时,我们会倾向于认为它还会继续涨,而且为了印证自己这个想法,会放大利好消息的影响,弱化利空消息。

而当一个板块下跌时,就会觉得这个板块前景堪忧,看到并且记住的也都是利空的消息。

事实上,从股市历史看,均值回归一直在重复上演。

正确的投资思路应该是“逆向思维”当一个板块涨得太猛太多的时候,我们反而要更加谨慎,因为这时候下跌的风险在集聚;

当一个板块已经跌了很多,那么就可以适当乐观,因为风险已经得到很大释放,向上动力相对充足。


第三种情况就比较少见了,就是买入了跟自己风险承受能力不匹配的基金。

每个人的风险偏好并不是一个固定的水平,会受到各种各样因素的影响。

毕竟,适合自己的基金才是最好的。

分情况而论。

如果是因为基金没有跟上轮动行情,那么重新建立认知是有必要的:受基金本身限制、市场轮动行情或基金经理能力圈等影响,基金基本是不可能把握每一个波段行情的。

如果是因为自己不认可基金投资或看好的方向,不妨先确认不看好的原因是什么。若是单纯因为下跌所以不看好,建议重新考量再做决定;若是经过基本面、资金面等多维度分析之后得出的结论,那就可以考虑转换到自己看好的基金上。

如果是因为基金与自己的风险承受能力不匹配,那可以考虑换到风格更为稳健、与自己的风险承受能力相匹配的基金上。

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