公司货币资金现值理财，企业的货币资金包括

一、资本金时间价值的计算方法

1、资金时间价值计算的基本方法是计算利息的方法。它可以归结为单利法和复利法。

2、单利法，是计算利息的一种方法。在每一个计算利息的时间单位（如年、季、月、日等）以最初投人的本金按规定的利率计息，而上一期所产生的利息并不加人下一期的本金中c计算利息的方法称为单利法。

3、复利法计算的出发点是：资金在投人生产后的当年就得到一定的收益，将这部分收益再产，又可能获得一定的效益，为社会增加一定的财富。然后再投人生产，如此周而复始地进下去。

二、什么是目标现值法

1、目标现值法的思路是，将现在的时间当做基准点，把所有理财目标都折合成为现值，称为总目标需求现值;再把所有的财务资源都折现为现值，称为总资源供给现值;再比较总资源供给现值和总目标需求现值。目标现值法的具体步骤包括以下几点。先将各目标的现值用支出增长率与达成目标年限算出各目标终值。

2、将各目标终值用投资报酬率与达成目标年限算出达成各个目标需整笔投人的现值。