货币基金未付收益货币基金会亏损本金吗

kk 资讯 2024-02-15 06:17:57 3

一、什么是基金的“未分配收益”

1、相信有不少投资者都遇到过这种情况，买的基金，连续几天未分配收益都显示的是同样的数字，看到这种情况难免有些小担心。

2、其实不用担心，出现这种情况可能是因为，正好赶上了节假日，基金交易停止，要等到基金公司正常上班后，这些未分配收益自然会分配出去。

3、如果你买的是货币基金，那就更不用担心了。我们常说的未分配收益，主要指的就是货币基金。

4、出现这种情况，是因为货币基金的收益结转方式比较独特。

5、目前，市场上货币基金主要存在两种收益结转方式，一种是每日分配，按日支付。简单来说，就是基金公司根据每日已实现收益，为投资者计算当日收益并分配，且每日进行支付。

6、另一种是，每日分配，按月支付。也就是，基金公司根据收益，为投资者计算当日收益，你能看到每天的收益是多少，但是基金公司是在每月的固定日期集中支付。

7、目前市场上的货币基金，基本都是每天计算收益的，按月支付的，有些基金是在每月25日，有些是在每月20日，也有些是在月底。

8、那么，当基金公司采取每日分配，按月支付时就会出现未分配收益。

9、未分配收益，指的截止至期末账面存在但是没有进行分配的收益。由于大部分货币基金的收益每日分配，按月结转。当货币基金在没有结转之前，收益都表现为为非配收益状态。

10、当投资者赎回部分货币基金，对应此部分基金份额的未分配收益将一并赎回。如果投资者赎回全部货币基金，所有未分配收益将一并赎回。

11、这两种结算方式，在收益上其实没太大的区别。日结相当于日复利，月结相当于月复利。但由于货币基金收益率的差异比两种复利计算出来的差异大，因此两种结算方式差异并不大。

二、货币基金为什么不适合长期持有

不是不适合长期持有。货币基金收益虽然不高，但是风险也不高。主要还是看自己的追求的收益目标了。如果希望收益高一点，那么长期持有货币基金显然不是一个明智的选择。如果是希望投资安全一点，比存在银行多一点收益的话，那么货币基金也是一个不错的选择。

三、不是节假日基金没有收益怎么回事

1、基金份额还没有确认：是不是节假日购买？没有确认份额？

基金实行T+1交易制度，当日购买基金后，需要等到第二个交易日才能确认份额，而基金确认份额后才开始计算收益，所以会出现没有收益的情况。但基金当天的收益在第三天更新，所以基金购买前两天看不到收益。

2、基金非交易日：目前，除了货币基金和债券基金以外，其它类型的基金在周末都是没有收益的。我国基金交易时间为：周一至周五上午9：30-11：30，下午13：00-15：00，周末和法定节假日不交易。

四、余额宝里货币基金是什么意思

余额宝就是一种货币基金。货币基金简介：货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向风险小的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。余额宝简介：余额宝是支付宝打造的余额增值服务。把钱转入余额宝即购买了由天弘基金提供的余额宝货币基金，可获得收益。余额宝内的资金还能随时用于网购支付，灵活提取。