量化投资前途(量化投资挣钱吗)

小智资讯 2023-07-31 15:12:59 9

要问最近谁最火？非ChatGPT莫属，相信没有几个人不被它惊艳到。

作为OpenAl的强大智能软件，它在2023年3月15日又发布了plus版--GPT-4，这是一款更强大的多模态模型，可以制作更加丰富的应用和解决更多的问题。

相比过去的GPT系列模型，GPT-4在机器学习的学术基准和为人类设计的专业测试上都取得了优异的成绩，同时通过迭代调优获得了更强的可控性和真实性。

随着ChatGPT升级到GPT-4版本并开放其纯文本输入的API，商业化的进程进一步加速。既然它这么厉害，如果我们把这样的人工智能用来进行投资会怎么样呢？
人工智能用在投资上有多强？ChatGPT作为人工智能领域中现象级的C端产品，为人工智能的产业化和商业化开启了广阔的前景。微软也搭上了顺风车，与OpenAI的合作引领了这一创新浪潮，占据了先发优势。

如果把ChatGPT这样的人工智能运用到量化投资上，会有多强大？

上图取自《Copilot系列产品发布，微软引领人工智能创新浪潮》，其中资料来源于微软官网，兴业证券经济与金融研究院整理

而早在2017年人工智能刚火的时候，华夏基金就已经和微软开展了一项深度合作，即把人工智能用在量化投资领域，以期实现更加准确的投资决策和更高的投资回报。

现在人工智能技术日趋成熟，人工智能的机器学习和深度学习在量化投资中有广泛的应用，机器学习是通过算法解析数据，不断学习，然后对将发生的事做出判断和预测。深度学习是通过构建深层神经网络来学习数据，利用多层非线性变换，将输入数据映射到高维空间中，以便更好地表达数据的复杂特征。

所以双方长期密切合作，将人工智能技术和量化投资理念、专业投资经验相结合，能更好地帮助华夏基金管理风险、优化投资组合、制定交易策略等，为人工智能量化投资的未来发展打下了坚实的基础。

如果把ChatGPT这样的人工智能运用到量化投资上，会有多强大？

以上资料来源于管理人宣传推介材料

那这个人工智能运用到量化投资上有什么优势呢？

把量化投资和人工智能结合起来，就可以利用大量的数据和算法来做出更加准确的投资决策。像CHATGPT这样的人工智能可以通过学习和分析历史数据来可以发现市场和行业趋势，识别价格波动和市场风险等因素，从而预测未来的投资表现和风险。

在数据分析和挖掘上：人工智能可以处理大量的数据，从中挖掘出关键的信息和趋势，例如股票价格、收益率、市盈率和市净率等。这些数据可以被用来训练算法和预测未来的市场表现。

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以上资料来源于管理人宣传推介材料

在交易策略优化上：基于历史数据和模型，人工智能可以帮助优化交易策略，例如在何时买入和卖出，如何分散投资组合等。

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以上资料来源于管理人宣传推介材料

在风险管理上：人工智能可以分析市场的波动和风险，帮助投资者更好地管理风险。例如，如果发现市场正在趋于不稳定，投资者可以相应地调整他们的投资组合和策略。

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以上资料来源于管理人宣传推介材料

总之，将量化投资与像ChatGPT这样的人工智能相结合，有望在投资决策、交易策略优化、风险管理等方面带来更高的效率和更好的投资表现。
AI+量化选什么投资标的比较好？目前华夏基金把AI+量化运用在了指数投资上，比如华夏中证500指数增强型基金。为什么会选择中证500呢？这个指数它有什么过人之处？

首先中证500指数由全部A股中剔除沪深300指数成分股及总市值排名前300名的股票后，总市值排名靠前的500只股票组成，综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。

所以它与沪深300指数成分股没有重叠，具有规模风格互补性。

从成分股市值分布情况来看，中证500指数成分股以中小市值为主，平均市值为253亿元。成分股分布均衡、个股集中度低。

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数据来源：中证指数有限公司，截至20230228

其次中证500指数的行业分布均衡、集中度较低。

指数行业权重最大的是医药生物（10.72%），其次为有色金属（7.27%）、非银金融（6.42%）、基础化工（6.38%）等，前五大行业占比为37.1%，分布较为均衡，有利于分散风险。

而且在行业分布上，中证500还偏重代表技术创新和需求转型升级的新兴产业，同时也包含业绩增速较高的顺周期行业，中长期具有较高的成长潜力与投资价值。

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数据来源：东方财富Choice数据，截至20230228

同时从估值角度来看，中证500指数当前市盈率和市净率处于历史低分位水平。综合来看，指数成分股本身的成长潜力叠加估值低位，中证500指数当前具有较高的投资价值。

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资料取自《策略专题研究：中证500价值，资源与国企的呼应》，其中数据来源于wind，民生证券研究院

那为什么是选择指数增强型基金进行投资呢？

指数增强基金是在被动跟踪指数表现的基础上，采用主动选股或其他方式调整投资组合，以追求超越标的指数的业绩表现。

所以通常这类基金需要处理大量的金融市场数据，包括股票价格、交易量、市场指数等，通常需要强大的数据处理能力。这时，人工智能恰好可以通过机器学习和深度学习算法，帮助快速、准确地分析海量的数据，并发现其中的规律和趋势。

同时还可以帮助基金管理人制定和优化投资策略，根据历史数据和模型进行回测和模拟，从而找到更合适的投资组合和交易策略。

所以，从指数增强基金的投资特点和需要解决的问题上来看，它确实更为适合运用人工智能和量化投资技术来提升投资决策和交易执行能力，以期实现更好的投资回报。
AI+量化的实战业绩表现那么运用了AI+量化的华夏中证500指数增强型基金业绩表现如何？

华夏中证500指增作为增强型的指数基金，一方面采用指数化被动投资以追求有效跟踪标的指数，另一方面采用AI+量化调整投资组合力求超越标的指数表现。

该基金自成立以来净值增长63.26%，超越业绩比较基准达48.64%。

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数据来源:基金2022年第4季度定期报告，华夏中证500指数增强A自基金合同生效至今的净值增长率及业绩比较基准收益率分别为63.26%/14.62%(20200325-20221231)。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金过往业绩不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金业绩并不构成基金业绩表现的保证。

除此之外，华夏中证500指增近一年同类排名第2（2/123），近2年同类排名也位居第2（2/102），超额收益显著且实力强劲。（以上数据来自基金管理人宣传推介材料，其中排名数据来源于银河证券，数据截至20221231，同类基金指“增强规模指数股票型基金（A类）”。

所以如果您正在寻找一只业绩表现出色的基金，不妨考虑投资华夏中证500指数增强型基金。它不仅可以通过人工智能和量化投资技术实现对指数基准的超额收益，同时也具有更为透明、低成本、分散风险等诸多优势。

风险提示：

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投资有风险，我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。本资料涉及基金的过往业绩不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，我司未以明示、暗示或其他任何方式承诺或预测产品未来收益。投资者应谨慎注意各项风险，认真阅读基金合同、基金产品资料概要等销售文件，充分认识产品的风险收益特征，并根据自身情况作出投资决策，对投资决策自负盈亏。

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