虚拟货币新法律 打击虚拟货币犯罪的最新规定

大家好，虚拟货币新法律相信很多的网友都不是很明白，包括打击虚拟货币犯罪的最新规定也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于虚拟货币新法律和打击虚拟货币犯罪的最新规定的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 所有虚拟货币交易都是犯罪？开设交易所是否一定构成非法经营罪？
2. 比特币“挖矿”行为被法院认定无效，虚拟货币的法律风险有多大？
3. usdt是什么货币受国家法律保护吗
4. 打击虚拟货币犯罪的最新规定

所有虚拟货币交易都是犯罪？开设交易所是否一定构成非法经营罪？

根据9月24日10部门公布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》第二条，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，这些业务活动包括法币交易，币币交易、作为中央对手方买卖币、为交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等业务，而这些业务活动基本涵盖了发币行为、交易行为、衍生品投资等等，这是不是意味着，所有的虚拟货币投资或者交易行为，都会被认定为一种非法金融活动？

如果这种观点成立，那10部门通知的第四条，就会和第二条内容产生内容矛盾。新通知的第四条是对参与投资虚拟货币的风险提示，其提到，任何主体投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。该规定的意义在于，警告相关投资风险，但是如果不违背公序良俗，即相关投资活动的民事法律行为则有效。

但是有观点认为，如果按照第二条的规定，所有的币币交易、法币交易行为都是非法金融活动，这种非法性的前提下，所谓的投资行为，也应该包含在这种币币交易或者法币交易行为内，也属于一种非法金融活动，既然属于非法，那自然应该是无效行为，而不能观察其是否符合公序良俗。因此，有观点就认为该两条规定存在内容上的矛盾之处。

笔者认为，这两条并不存在矛盾，以上观点的错误之处在于，没有分清第二条和第四条内容针对的主体或者行为模式。

仔细阅读新通知原文和央行相关负责人的答记者问，第二条针对的是虚拟货币相关的业务活动，所谓业务活动，是指个人或机构以营利为目的的专业工作或者商业行为。这种业务工作一般是以此为业的，有计划地、持续的、针对不特定对象的商业经营活动。与之对应的概念是偶发性的交易活动或者其他偶发性活动。而与之对于的普通参与虚拟货币投资的行为，则具有偶发性，业余的，非计划性，低频次的投资交易活动。类似于股票市场中的散户和机构投资者的区别。散户一般利用零散的时间和金钱进行个人投资活动，而私募、公募类的投资者，则是以此为业务活动进行专门盈利性商业活动，散户不需要持有相关营业证照，而机构类的投资者一般需要相关的经营许可。

对于此问题，相比于2017年的七部门94公告《关于防范代币发行融资风险的公告》，其对于非法金融活动的概念仅仅限于代币发行融资这一种活动，但是2021年92410部门新通知，则将非法金融活动的概念范围扩展到几乎所有与虚拟货币有关的发行、交易活动，未来可能还是进一步把去中心化金融的智能合约也纳入其中，比如相关借贷、质押、存储等等活动。

2.虚拟货币交易所的非法经营定性路径基本明确

期货合约业务是明确的入罪红线，触碰必刑

此前94规定中，所有的虚拟货币交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务，但相关刑事法律法规没有明确其相关罪名问题，只是在代币融资发行中，提到的涉嫌犯罪有非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等。

而在最新的924新通知中，对于相关非法金融活动涉嫌罪名的列举，增加了一个非常不同的罪名即非法经营期货业务。而根据刑法规定，非法经营期货业务，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。而此处的“情节严重”，数额标准并不高，犯罪金额达到30万即可刑事立案。

而在924的新通知中，通知所列举的法律依据，相比94规定，也增加了《期货交易管理条例》。这是因为，当前大量的虚拟货币交易所，不仅仅会提供币币交易等信息中介服务，也会提供数字货币投资的保证金投资合约投资业务，衍生还会有相关融资融券等金融业务，这些业务，一旦涉及采用公开的集中交易方式或者其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易，就可能被定性为开展未经批准的期货业务，一旦金额达到30万以上，就涉嫌非法经营罪。

3.非法经营罪的另一个路径：擅自开设金融类业务交易所

现实中，还有一类交易所，只提供otc交易服务，不提供其他任何合约或者其他区块链金融服务，是否就不会涉嫌非法经营罪了？

目前来看，答案并非如此乐观。

而本次新的通知中，依照的法律法规文件比较引人注意的还包括《国务院关于清

理整顿各类地方交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》。

其中，《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》明确规定“从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立。”而一旦开设交易所提供了数字货币的交易服务，如果面向中国境内客户，那种服务就属于一种非法的金融服务活动，这类交易所就应该获得相关金融管理部门的批准，一旦没有获得批准，就属于违法国务院发布的决定，属于违法国家规定，如果打到扰乱市场秩序的程度，该类开设交易所提供非法金融服务活动的行为，被认定为非法经营罪的定罪逻辑基本形成。

当然，根据当前最高法对于非法经营罪的有关答复，要求对于没有明确司法解释要认定为非法经营罪的案件逐层上报最高法定性。而从当前的政策环境和监管态势来看，最高法的答复如何，相信读者自己心理会有相关的衡量。

比特币“挖矿”行为被法院认定无效，虚拟货币的法律风险有多大？

参与挖矿和虚拟货币交易的法律风险包括:

1.非法吸收公众存款罪

以在互联网上投资虚拟数字货币项目为由，并承诺高额回报，非法吸收“投资款”，构成非法吸收公众存款罪。

2.集资诈骗罪

擅自制作电子虚拟货币，向社会公众虚假宣传电子虚拟货币具有升值、以及消费应用等前景，以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，使用诈骗方法向社会公众吸收资金，构成集资诈骗罪。

3.组织、领导传销活动罪

以获得高额回报为诱饵，吸引不特定社会公众，分层级招收会员进行投资，犯组织、领导传销活动罪。

4.洗钱罪

通过虚拟货币交易，将非法收入进行套现取现，转移犯罪所得，犯洗钱罪。

5.掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪

明知资金来源不合法，仍协助他人通过虚拟货币交易，进行洗钱活动，犯掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。

此外，如非涉嫌犯罪，任何法人、非法人组织和自然人，即使作为“受害人”投资虚拟货币及相关衍生品，相关民事法律行为无效，由此引发的损失自行承担。

usdt是什么货币受国家法律保护吗

一、直接挑明USDT属于虚拟货币，不受我国法律保护；

二、为虚拟币提供“定价服务”也属违法，未来会被取缔；

三、虚拟币交易“信息中介”模式，寿终正寝，不再灰色，已归于非法范畴；

四、境外交易所的境内人员，不能逃避法律责任；

五、涉虚拟币投资交易的合同无效，理由是违反公序良俗；

六、加密资产概念，将成为“敏感词汇”，在本轮规制中被重点关注；

七、重点打击罪名，由之前的组织、领导传销活动罪等，逐渐向非法经营罪和诈骗类犯罪更迭。

打击虚拟货币犯罪的最新规定

虚拟货币交易的规定

近年来，以比特币为首的虚拟货币受到大家追捧，比特币的价格高达数万美元，而且还在不停上涨，玩家们就利用这些虚拟货币的涨跌进行炒币，有人赚得不亦乐乎，有人则损失惨重。

中国人民银行、最高法、最高检等部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，我们主要了解以下几点：

1、明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；

2、虚拟货币的相关业务活动属于非法金融活动；

3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

4、法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，损失自行承担。

以上第2点，相关业务包括虚拟货币兑换的业务（法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换）、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等。

以上第3点，境外虚拟货币交易所的境内工作人员中，以及明知其从事虚拟货币相关业务，仍然为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。

注意一下，该通知有公安部、最高检、最高法的参与，也就是说，司法机关也会打击虚拟货币的交易活动，一不小心就要承担刑事责任。

好了，本文到此结束，如果可以帮助到大家，还望关注本站哦！

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