三年前投资虚拟货币犯法吗

will 资讯 2023-10-24 09:12:26 3

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2021年9月24日，人民银行牵头发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“通知”）出现在网络上，一时间引发市场恐慌，虚拟货币行情遭受重创。至今已经过去一年多时间，虽然行情还没有恢复到当时的水平，但是随着市场回暖，众多韭菜生生不息，在各种原因驱动下入场。那我们来看看国内自然人参与虚拟货币哪些活动，存在什么法律风险？

一、明确的非法行为

通知一律禁止的行为包括：开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动。

翻译一下，“开展法定货币与虚拟货币兑换业务”就是作为兑换商，也就是业内所称“U商”，这类风险非常大，但也需要有一定经济实力的个人才能参与，一般人不敢碰也做不了；

“虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易”基本上属于虚拟货币交易所的业务，个人无法参与，可以忽略；

“为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务”一部分属于币圈自媒体业务，一部分也是交易所业务，也是和个人无关。

这些是明确的非法金融行为，参与了就很容易被叔叔请去喝茶，甚至踩缝纫机的，建议大家不要碰。

二、境外交易所相关行为也是非法行为

通知明确了境外交易所（境外交易所有哪些，大家懂的都懂，无非是某安、某欧、火某等）对我国公民开展业务属于非法行为，而境外交易所在国内的工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，也要追究责任。说白了就是帮助境外交易所在国内发展业务的，都是违法的，咱都不要碰。

三、投资虚拟货币的法律后果

最后，通知说：任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的。这也就是我们个人最有可能参与的事情，投资。但是如果违背公序良俗，则合同无效，损失自担。虽然这里以相关投资行为违背公序良俗为前提，但是从通知发布到现在，基本各地法院都是遇到虚拟货币相关的案件，一律判无效，损失自担。所以，个人投资虚拟货币，现在是不受法律保护的，只能只求多福。

四、风险最大的环节

其实最大的风险不在以上，合同无效和损失自担并不能阻止韭菜进场，毕竟币圈一日，人间一年，利益的诱惑太大了。当然也有的小伙伴是合法持有的虚拟资产，比如以前挖矿得来的。陈律师之前说过，在中国持有比特币等虚拟资产是合法的。但是最大的风险在于变现的时候，根据目前的变现方式，可能存在以下风险：

1. 交易所C2C：从交易所C2C收款时，很容易收到问题资金，基本上八成会遭到“冻卡”。虽然有的小伙伴冻了3天就自动解了，但是你有可能已经上了“两卡”涉案人员名单，以后要贷款时就麻烦了。“冻卡”事小，无非损失钱财，但若是收到第一、二道的问题资金，叔叔就要上门按头请喝茶了，基本上37天套餐跑不了，倒霉的可能构成帮信、掩饰隐瞒犯罪所得罪。

2. 场外：场外兑换风险更大，人身和财产都可能遭到损失，全国已经发生了很多起类似案件了，大多数抢劫、抢夺、诈骗等类型。当然金额小的不可能去场外的，都是十几、几十万才会去。财产损失事小，如果人身安全得不到保障，还是不建议参与。

国内个人参与虚拟货币活动的法律风险就简单分析到这里。肯定有小伙伴要问有没有合法合规的方法变现呢，当然是有，请持续关注元宇宙陈律师的文章。