虚拟货币技术风险？会被市场操作和用来洗钱吗？

will 资讯 2023-09-19 14:34:25 3

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各位老铁们好，相信很多人对虚拟货币技术风险都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于虚拟货币技术风险以及如何看待互金协会提示境外ICO与虚拟货币交易有风险，会被市场操作和用来洗钱吗？的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

本文目录

主权数字货币是否能遏制虚拟货币风险？
币圈讲的“零撸不赚钱，炒币有风险，购物挖矿最划算”怎么理解？
如何看待互金协会提示境外ICO与虚拟货币交易有风险，会被市场操作和用来洗钱吗？
北京互金协会：部分跨境虚拟货币平台面临被所在国取缔风险。这是怎么回事，为什么？

主权数字货币是否能遏制虚拟货币风险？

对于这个问题，每日经济新闻记者杜恒峰认为：

主权数字货币和遏制虚拟货币风险两者之间并无直接关联。

从10年“中本聪”（化名，实际是谁目前并无明确说法）发明比特币开始，这一完全摆脱中央银行这样的特殊节点、所有人平等拥有的虚拟货币，就逐步发展开来，尤其是最近两年，比特币获得了高度的发展，甚至带动了其他加密货币比如以太币、莱特币等的大爆发。

比特币最初的应用，其实是一些暗网上的交易。所谓暗网，就是一些非法的网络交易平台，比如军火、毒品、人口贩卖等等。由于比特币完全摆脱了央行的约束，不可追踪，且交易十分安全，一些人甚至用比特币洗钱。

当然，如果比特币这类虚拟货币仅仅是在灰色甚至黑色市场流通，眼下尚不会对整个金融体系构成直接的冲击。前一段中国主管部门对代币发行融资（虚拟货币的首次公开发行，类似股票的IPO一样）痛下杀手，就是因为太多的资金涌入（代币实际上也是一种杠杆），让比特币的投机之风太盛，会对特定的人群带来严重的财务风险。

单单看比特币一种虚拟货币，是很难对现有的金融体系构成直接风险的——比特币总量只有2100万个，目前已经挖出来1600万个以上。但是，虚拟货币并非只有比特币——据不完全统计，截至目前，包括上述虚拟货币在内，目前全球已经有多达400种以上的加密货币，总市值超过千亿美元量级。

虚拟货币大爆发，可能让央行发行货币的职能被侵蚀，甚至被夺走，可能让整个商业银行体系被架空，居民财富被各种资质良莠不齐的私营机构所掌握。因此，从长远来看，虚拟货币可能会给整个金融体系带来风险。

作为一种先进的支付手段，虚拟货币有它存在的价值：支付成本低、安全性极高。各国央行并没有排斥新的金融技术，而是想办法积极去适应改变，只要央行开发出同样高效、安全且成本低的数字货币，就可以规避上述风险。实际上，各国央行已经在着手这方面的工作。

和民间的技术相比，央行拥有资本、权力、基础设施方面的优势，数字货币的推行将来会成为必然，并且很可能和现在的实体货币（即纸币）并行一段时间（一些人可能接受数字货币的过程比较慢），只要在效率上接近甚至超过比特币这类虚拟货币，央行就不用担心货币发行权旁落和金融体系的风险。而比特币这类虚拟货币，或者一些会消亡，或者有些仍会在特定领域得到运用。

币圈讲的“零撸不赚钱，炒币有风险，购物挖矿最划算”怎么理解？

我17年初进入币圈，主要是搬砖套利为主。

零撸给的那些币真心值不了几个钱。

炒币有风险，其实不用杠杠玩，而且炒主流币种还是没那么大风险，但是必须是闲钱去玩，被套住不割肉大部分还是会涨回去。

挖矿投入大见效慢，而且挖矿也会受其他方面影响，比如矿机坏了、矿场被水淹了、币价跌破开机价等等原因。

我自己认为还是套利好，所以在币圈一直都是做套利搬砖（ico、代投也玩过，17年所以项目赚、18年所以项目亏）

如何看待互金协会提示境外ICO与虚拟货币交易有风险，会被市场操作和用来洗钱吗？

难说。近日，旧金山加密货币交易所Coinbase就关闭了一个由告密者网站维基解密(Wikileaks)为其网上商城开设的账号，称后者违反了相关服务条款规定。据了解，WikileaksShop是告密者网站的一个商品销售平台，包括服装、电话、咖啡杯、海报以及其他随身用品。用户可以使用信用卡或加密货币来支付。

一位Coinbase的发言人拒绝就此事进行回应，仅表示他们不对个人账号做任何评价。Coinbase的TOS则表示，他们可以自行终止账号，不过从账号的关闭通知了解到，这项服务由美国财政部的金融犯罪执法网络监管--该机构主要工作为打击洗钱活动。

不过Coinbase的这一举动并不意味着WikileaksShop就不能再通过加密货币的方式展开交易，只是说不能再使用Coinbase这个支付渠道。不过此举却激怒了维基解密及其支持者。维基解密官推呼吁用户在下周展开一个抵制该交易所的运动。《MasteringBitcoinandInternetofMoney》的作者AndreasAntonopoulos则表示这是一个特别具有讽刺意味的举动：比特币自己是在Paypal、Visa、Mastercard在2010年切断该网站捐赠通道时获得了增长。Antonopoulos指出，考虑到WikileaksShop在Coinbase之外还有许多交易通道所以这次的动作并不会给这个网站带来太大的影响。

北京互金协会：部分跨境虚拟货币平台面临被所在国取缔风险。这是怎么回事，为什么？

由于普通投资者缺乏对虚拟货币的基本认识，人们在购买数字货币时，并不真正了解它，只是听别人说挣钱，就跟风去投资了。部分虚拟货币，特别是不具备任何价值的“山寨币”，成为不法分子的敛财工具。通常，犯罪分子会先通过在网上造势，通过成立微信群、现场讲解等方式，组织、带领推销虚拟货币，或要求参与者缴纳费用购买虚拟货币的方式获得资格。

不法分子利用网络或建群的模式营销，成本非常低，而网络的传播速度快，受众面广，并且舆论导向很容易操纵，这就导致这种违法行为发展速度非常快。

利用‘山寨币’从事网络传销是传销的一大新变种，也成为一种危害更严重的传销形式，迫切需要建立监管和打击机制，把这种违法行为扼杀在萌芽状态，防止其增长危害社会。

借助虚拟货币、区块链等新概念进行包装宣传，具有很强的迷惑性，不少投资者被骗却不自知，有人去提醒时还被认为是动了它的奶酪。监管部门有必要建立网上交易风险提示的常态机制，提醒公众理性谨慎投资，增强他们的分辨能力与防范意识。

传销诈骗从线下转到线上，从实物变成了虚拟货币，这种改变却带来了更大的金融风险。凡是承诺买家高额收益，涉及拉人头的，都是传销。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。