日本虚拟货币合法交易平台

will 资讯 2023-10-18 09:41:35 3

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虚拟资产交易平台新发牌制度正式生效后，香港正在对未持牌的交易所进行整顿。9月21日，香港知名虚拟资产交易所JPEX接连发布公告，指出香港地区的电信服务供应商应香港证监会要求，已封锁JPEX的移动应用程序和官方网站，公司将迈向DAO转型道路并继续坚持运营。

自被点名“无证经营”以来，JPEX面对香港证监会、警方的指控多次公告进行回应。但从限制提币到提出DAO分红方案，JPEX仍在引导用户参与交易。截至9月20日17时，针对JPEX案件，警方共接获2086名受害人报案，涉案金额13亿港元。

网站、App被封锁

自救方案被指给用户“画饼”

JPEX无牌经营事件仍在持续发酵。9月21日凌晨，JPEX通过官网发布公告，表示公司移动应用程序和官方网站已被电信服务供应商封锁，并指出公司认为香港证监会的指控及后续要求并不合理。在公告中，JPEX还提到会继续照常运营，并引导用户通过VPN等应用程序登录平台。

北京商报记者实测发现，JPEX官网注册可使用邮箱、手机号进行注册，但中国大陆常用的邮箱以及归属地为“+86”的手机号无法接收JPEX发送的验证码。在官网“earn”（即“挣钱”）页面，当前只有“为加密资产增值”的介绍，无法查看相关服务入口。

据公司官网介绍，用户在平台进行理财投资赚取DEFI，这类投资具备低风险、收益稳定、灵活性高等特性。而被香港证监会点名“JPEX的活期理财产品就ETH、BTC及USDT提供的年明确（即一年内不明的利息）／回报的比例）分别为21%、20%及19%”等内容已经无迹可寻。

需要注意的是，在早前被指控“无牌经营”后，JPEX连发多条公告，对香港证监会指控做出回应，并做出限制客户转出资金、大幅上调手续费等操作，一度出现过用户提款1000泰达币（USDT）需缴纳999 USDT的手续费的情况。在9月18日，JPEX还下架理财页面并停止所有交易。

不仅如此，一直强调将继续经营的JPEX除了通过限制用户提现保障资金流外，还提出了转型DAO的“自救方案”。9月20日，JPEX官网发布“DAO利益相关者分红计划”，提出将分配DAO Stakeholder股息的49%，总价值约400000000 USDT用于认购和兑换，用户可将在平台的虚拟资产按照1:1的比例转换为DAO Stakeholder分红。

据介绍，公司将在一年后（即2024年9月20日之后）提供原转股价格30%的回购，两年后（即2025年9月20日之后）提供原转股价格100%的回购。具体来看，如果用户将10000 USDT资产转换为DAO Stakeholder股息，一年后可获得3000 USDT分红，两年后可获得10000 USDT的分红。期间还可获得平台新代币上市费用收入、现货及衍生产品交易费用收入等分红项目收入。

9月21日下午，JPEX再度公告，表示公司将对上诉方案进行公投，并将其称为DAO转型的重要一步，希望可以透过这次的公投﹐令平台可以尽快摆脱困境并回归正轨。

对于JPEX这一动作，有行业研究人员向北京商报记者解释道，DAO组织理论上是没有明确经营主体的，所以很难被监管，这可以算作是JPEX现阶段对抗监管的一种方式。但DAO并不意味着无序发展，在被监管强势调查的当下，JPEX提出让用户使用资产助力DAO转型，未来一年甚至两年后的分红情况实际上难以得到保障。

币圈用户钱刚（化名）则直言，JPEX一方面以被“恶意锁仓”等名义限制用户提现，一方面又提出分红方案，该方案更像是给用户“画饼”。“一旦公司跑路，别说分红了，本金都打了水漂。”钱刚指出。

“在选择相信香港证监会和JPEX交易所之间，我选择相信香港证监会的说法。”上海曼昆律师事务所主任、律师刘红林在接受北京商报记者采访时指出，JPEX交易所在香港被认定为违法，甚至是犯罪的行为是大概率事件。这种情况下JPEX还在引导用户进行交易，往好的方向可以理解为是防止更进一步用户提币的挤兑事件，往坏的方面则是做最后的挣扎，能再多骗一点是一点。

刘红林指出，类似JPEX这样存币生息、抵押借贷的玩法在区块链行业中很是常见，最近两年出事的很多虚拟资产交易所，都存在高息吸引用户投资，然后交易所再拿着用户的资产去外面做更高风险投资的操作。一旦投资失策，交易所大概率会在出现流动性危机后暴雷，这也是传统中心化交易所最被诟病的一点。

JPEX“多宗罪”

涉案金额达13亿港元

而随着JPEX被香港金融监管方点名通报，JPEX的过往也被“扒皮”：“撞名”日本虚拟资产交易所JPX引得用户误导、2022年初碰瓷VISA、为吸引用户设置疯狂的拉新游戏、在2022年7月被列入证监会的无牌公司及可疑网站名单……

对于JPEX被监管调查一事，有币圈用户及从业人员在接受采访时直言，综合JPEX过往提供的服务和营销行为，叠加香港当前实行的虚拟资产交易所牌照管理制度，JPEX被查并不令人感到意外。

一名币圈用户告诉北京商报记者，除了提供虚拟资产交易相关的服务外，JPEX也发行了平台币和高回报的理财项目，引导用户通过购买平台币转为定期存款或理财项目，从中赚取交易佣金。此后又传出不能兑换、不能提现的消息，甚至是有用户反馈资产余额被篡改。“这一串的连环操作，感觉就是在一步步榨干用户。”前述用户评价道。

在钱刚看来，2021年以来，JPEX在香港通过邀请明星、网红等为平台站台，在公告场所铺设宣传海报，通过所谓合伙人制度招募下线用户，并为头部合伙人提供单月数十万元的高额返佣。这类模式利用新入场客户的钱支付老客户的高额收益，像极了“庞氏骗局”。而从过往币圈发展的实际情况来看，这类模式最终都是行不通的。

除了大肆营销、高额返佣埋下的“暗雷”外，JPEX的展业资质也遭到监管否认。就在9月13日，香港证监会官网发布有关不受监管的虚拟资产交易平台的警告声明，指出JPEX通过网红（KOL）及场外兑换店（OTC）向香港公众推广其服务和产品，虚假宣传。香港证监会已收到散户投资者对该平台的投诉，并再次告诫投资者提防在不受监管的虚拟资产交易平台上买卖虚拟资产的风险。

同时，香港证监会还提到JPEX注册地不明的问题。尽管JPEX在其官网提到公司总部位于迪拜，并宣称已向多个海外监管机构取得虚拟资产交易平台的牌照。但香港证监会调查发现，JPEX在海外注册的公司或实体，并不构成合法准入牌照，JPEX也并非迪拜持牌虚拟资产服务提供者。JPEX具体的管理团队也难寻踪迹。

针对近期JPEX一系列的回应动作，9月20日香港证监会也再次就JPEX事件发表声明，直言JPEX“放弃监管”。香港证监会指出，JPEX从未就任何可能的牌照申请与香港证监会接洽，JPEX集团内没有实体获证监会发牌，或已申请在香港经营虚拟资产交易平台的牌照，双方未就发放牌照进行沟通。香港证监会怀疑该案涉及欺诈行为，故已将其转介警方处理。

从香港警方披露的最新信息来看，自9月13日以来，与JPEX相关涉案人员中，累计已有11人被捕，其中包括为其推广的网红，目前警方调查仍在进行中。截至9月20日17时，警方共接获2086名受害人报案，涉及金额13亿港元。

刘红林认为，在未获得任何金融牌照的情况下，面向公众进行虚拟资产的投资宣传、挪用用户的虚拟资产，大概率会构成集资诈骗罪。但事情毕竟还在调查中，后续进展也值得关注。

北京大成律师事务所高级合伙人肖飒指出，从目前公开渠道展示的信息来看，JPEX很可能是一个大型资金盘。若在中国法项下，其在运营过程中的手段和方式可能涉嫌多种犯罪。例如JPEX以“合伙人”为名的高回报率拉新活动涉嫌组织、领导传销活动罪。

大部分受害者没有投资经验

炒币要遵循所处地区监管要求

除了在港卷入到风波中外，JPEX日前向澳大利亚证券投资委员会提交了注销申请一事也引起广泛关注。根据介绍，JPEX声称公司的所有成员都同意注销，公司不再经营业务，其资产不超过1000澳元，并且没有负债。

在9月19日香港警方和香港证监会的联合发布会上，商业罪案调查科高级警司孔庆勋表示，警方在调查中发现JPEX要求投资者提供加密货币的私钥，实际上是让JPEX控制了用户的资产，这相当于将自己的财产放入他人的钱包。孔庆勋还提到，JPEX案件损失金额和涉案受害者数量非常大，同时大部分受害者没有虚拟资产的投资经验。

香港证监会发牌科总监兼金融科技组主管黄乐欣则指出，香港证监会于8月7日以不点名的形式警示部分无牌平台，但JPEX没有停止违规销售的行为。由于可能涉及诈骗，香港证监会曾发出21封信件给与JPEX相关的“网红”与场外兑换店，要求停止推广JPEX的服务和产品。

JPEX案件也受到香港特区行政长官李家超的注意。据证券时报报道，李家超日前公开表示，非常关注涉及JPEX的案件，虚拟资产的发展必须有一个有效监管的制度以保障投资者。JPEX事件反映监管重要性，必须投资在受监管、有牌的交易平台的重要性，以及个人对虚拟资产认识及风险的重要性。当局将大力推动投资者教育，确保资讯公开透明，公众充分掌握虚拟资产所涉风险和运作情况。

而JPEX本次被调查一事，也被业内普遍认为香港打响了清剿无证平台的“第一枪”。6月1日，香港正式开始实行虚拟资产交易平台的发牌制度，并要求无证平台在过渡期内有序退出市场。截至目前，仅有OSLExchange和HashKeyExchange两家平台明确公示获得展业牌照，在监管许可范围内向符合条件的散户提供炒币等服务。

刘红林认为，透明是虚拟资产行业监管非常重要的品质，香港证监会切实履行监管职责，包括早前披露提示JPEX高风险，针对JPEX的用户报警情况也一直在主动释放信息。受JPEX案件影响，短期内香港地区关于虚拟资产交易所申请者的资质要求审核会更加谨慎一些，但中长期来看仍然有利于这个行业的合规建设。

对于币圈用户，刘红林指出，各地区用户参与炒币活动，首先要遵循所处地区对虚拟资产交易的监管要求，例如中国大陆已将其认定为非法金融活动。其他地区的用户后续在使用虚拟资产购买和交易服务时，也要重点考虑的是该交易所是否为法治较为完善地区的持牌机构，此举一定程度上有利于降低投资风险。

北京商报记者廖蒙